近年来，随着外部经济环境的日趋复杂，社会上各类电信网络诈骗事件层出不穷，对银行的案件防控工作提出前所未有的挑战。
为遏制此类违法犯罪活动的发展蔓延势头，华夏银行太原分行近年来多措并举，切实维护客户的合法权益和财产资金安全。
强化风险预警提示 深入开展人员培训
一段时间以来，华夏银行太原分行采取了多项措施强化风险预警提示，实现分支行案件联防联控。
——分行会计部持续推行“两会”制度，定期召开营业室经理例会及会计专业风险分析会，及时传达总分行案防工作要求；
——持续推动“一项落实”，实行风险联系人下机构制度，督导营业机构落实案防培训学习进度，检验各项案防工作落实情况；
——持续贯彻 “三项提示”，按季下发《“两防”合规必学内容提示》，督促全行会计人员及时掌握案防重点文件精神；
——及时下发《会计业务风险提示》，分行会计部持续收集整理金融机构案件、行内外发生的风险事件特别是涉及票据、印鉴、开户、大额支付等高风险环节的案例，对风险环节及违规点进行剖析，拟定相关风险控制措施并下发《会计业务风险提示》，做到风险预警常态化；
——充分运用微信平台优势，及时发布任务提示、工作进度提示及业务风险提示，实现了指令的快速传达和资源的高效共享；
——实行会计人员举报奖励机制，设立了监督举报邮箱，确保对每名会计人员日常监督到位；
——各营业机构坚持执行每日晨会及每周风险例会制度，确保总分行案防工作精神及要求及时传达至每名会计人员，使会计人员具备了较强的风险防范意识和能力，在遇到风险事件时能够采取有效措施及时处置。
与此同时，华夏银行深入开展人员培训，持续开展员工警示教育。持续加大对柜员、大堂经理及安保人员防范金融诈骗知识和技巧的培训力度，有效提高了员工的防诈能力和意识。
深化员工案防警示教育，该行以《华夏银行合规及案防教育案例汇编（2016）》作为案防培训教材，在全行广泛持续开展案件警示教育，在全行形成“不敢违、不能违、不愿违”的合规文化氛围，有效提升员工的案件风险敏感性和识别能力。
强化柜面业务审核 柜台把好关堵住口
华夏银行太原分行结合总行、分行及监管部门关于开展“打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动”工作的相关要求，持续保持对开户及代办业务的高压态势，强化柜面业务审核，严格落实账户实名制管理规定，严格执行柜面“三问”、“一告知”，严格限制客户开卡数量。
特别是在为客户办理华夏卡时做到“一验证、二比对、三询问”，认真审核客户身份证明文件真伪、身份证件与业务办理人员的一致性等，代理他人办理业务的必须严格执行代办业务手续，对于制度规定的不得代办业务一律不得代办，发现会计人员降低代办业务审核条件、违规受理不得代办业务的一律从严问责。
同时，严格规范柜面汇款、转账业务办理程序，做好客户身份识别工作的同时，做到多询问、多观察并及时提示。
太原分行充分发挥柜台把关堵口作用，筑牢案防第一道屏障。仅2015年一年，太原分行辖属营业机构共计堵截各类风险事件190起，涉及金额近7090万元人民币。
其中，堵截变造、伪造银行承兑汇票事件4项，涉及金额1810万元；堵截可擦除笔填写银行承兑汇票背书和支票事件5项，涉及金额77.7万元；堵截冒充他人办理兑换外汇业务的事件1项，涉及金额0.99万美元；堵截伪造公章支取大额现金或大额电汇事件3项，涉及金额580万元；堵截假印章出具证明办理银承解付的事件70项，涉及金额4508.1万元；堵截刮改背书办理银承解付事件5项，涉及金额19万元；堵截假证件、假证明、假印章办理开户、变更印鉴卡、变更网银、查询客户资料事件24项；堵截非预留印鉴办理开户许可证挂失事件1项；堵截微信、网络诈骗，非法集资，私募资金、柜台窗口现金兑换诈骗事件6项，涉及金额14.8万元；堵截冒充他人提取大额现金事件3项，涉及金额77.5万元；堵截冒充他人办理华夏卡开卡、改密、开通网银等业务的事件66项；堵截冒充他人办理换存单业务的事件1项；堵截使用他人手机号开立华夏卡的事件1项。
尤其在落实监管部门账户实名制管理要求及大额资金支付把关方面，华夏银行太原分行柜台人员表现出良好的专业素质，为华夏银行赢得了良好的社会声誉。
2014年5月26日，华夏银行太原滨西支行会计人员成功堵截一起电信诈骗事件，因采取的各项措施及时有效，避免了客户近17万元大额资金遭受损失，此后客户曾分别到太原分行和滨西支行送锦旗——“百姓的金融卫士，值得信赖的银行”，对华夏银行的工作表示诚挚的谢意，与此同时，《都市110》对此事件进行了详细报道，为华夏银行太原分行营造了良好的社会舆论环境。
2015年5月5日，华夏银行太原府西街支行柜员在办理业务过程中严把客户身份识别关口，将一名冒用他人身份证办卡、且对身份证信息应答如流的暗访记者成功堵截。被《太原晚报》进行了详细报道，并对华夏银行员工严谨负责的工作态度给与了充分肯定与赞赏。
据了解，该报在本次专项行动中对太原市19家银行进行了暗访，其中仅4家银行将暗访记者成功堵截。
客户也需加强警惕 提高防范意识能力
为积极履行社会责任，做好防范金融诈骗宣传工作，华夏银行太原分行还加大宣传教育力度，各营业机构多措并举，精心组织开展防范金融诈骗宣传教育活动，综合运用柜台、ATM、手机银行等终端，积极借助手机短信、微信、互联网等载体，通过营业网点电子屏幕滚动播放防骗标语、悬挂宣传警示横幅、ATM机等自助终端上粘贴或显示防诈骗提示，对办理汇款、转账等业务的客户主动询问原因等多种方式，扩大宣传覆盖面，及时揭露不法分子犯罪手法和伎俩，切实提高了广大群众防范意识和能力。
此外，一段时间以来，该行还在全行范围内开展银行卡非法买卖专项行动自查工作。其中发现一起“陈年往事”：2010年，太原某装饰材料行在市民武女士不知情的情况下，以代发工资形式，在华夏银行开立了6张银行卡。事实初步调查清楚后，太原分行积极与武女士沟通，及时为其办理了销卡手续，武女士未造成经济损失。
华夏银行太原分行有关负责人表示，从本次事件来看，6年前的办卡制度与现在的制度有所不同，当时银监会对开卡数量没有限制，华夏银行太原分行通过自查，在审视前期业务的同时，将积极完善制度，落实制度要求，打击电信网络违法犯罪行为，有效保障持卡人的资金安全。
华夏银行太原分行同时提醒广大客户，要保管好自身的身份证等关键物品及个人信息，防治被人盗用冒用，一经发现类似问题，应尽快与银行取得联系及时进行处置。
为遏制此类违法犯罪活动的发展蔓延势头，华夏银行太原分行近年来多措并举，切实维护客户的合法权益和财产资金安全。
强化风险预警提示 深入开展人员培训
一段时间以来，华夏银行太原分行采取了多项措施强化风险预警提示，实现分支行案件联防联控。
——分行会计部持续推行“两会”制度，定期召开营业室经理例会及会计专业风险分析会，及时传达总分行案防工作要求；
——持续推动“一项落实”，实行风险联系人下机构制度，督导营业机构落实案防培训学习进度，检验各项案防工作落实情况；
——持续贯彻 “三项提示”，按季下发《“两防”合规必学内容提示》，督促全行会计人员及时掌握案防重点文件精神；
——及时下发《会计业务风险提示》，分行会计部持续收集整理金融机构案件、行内外发生的风险事件特别是涉及票据、印鉴、开户、大额支付等高风险环节的案例，对风险环节及违规点进行剖析，拟定相关风险控制措施并下发《会计业务风险提示》，做到风险预警常态化；
——充分运用微信平台优势，及时发布任务提示、工作进度提示及业务风险提示，实现了指令的快速传达和资源的高效共享；
——实行会计人员举报奖励机制，设立了监督举报邮箱，确保对每名会计人员日常监督到位；
——各营业机构坚持执行每日晨会及每周风险例会制度，确保总分行案防工作精神及要求及时传达至每名会计人员，使会计人员具备了较强的风险防范意识和能力，在遇到风险事件时能够采取有效措施及时处置。
与此同时，华夏银行深入开展人员培训，持续开展员工警示教育。持续加大对柜员、大堂经理及安保人员防范金融诈骗知识和技巧的培训力度，有效提高了员工的防诈能力和意识。
深化员工案防警示教育，该行以《华夏银行合规及案防教育案例汇编（2016）》作为案防培训教材，在全行广泛持续开展案件警示教育，在全行形成“不敢违、不能违、不愿违”的合规文化氛围，有效提升员工的案件风险敏感性和识别能力。
强化柜面业务审核 柜台把好关堵住口
华夏银行太原分行结合总行、分行及监管部门关于开展“打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动”工作的相关要求，持续保持对开户及代办业务的高压态势，强化柜面业务审核，严格落实账户实名制管理规定，严格执行柜面“三问”、“一告知”，严格限制客户开卡数量。
特别是在为客户办理华夏卡时做到“一验证、二比对、三询问”，认真审核客户身份证明文件真伪、身份证件与业务办理人员的一致性等，代理他人办理业务的必须严格执行代办业务手续，对于制度规定的不得代办业务一律不得代办，发现会计人员降低代办业务审核条件、违规受理不得代办业务的一律从严问责。
同时，严格规范柜面汇款、转账业务办理程序，做好客户身份识别工作的同时，做到多询问、多观察并及时提示。
太原分行充分发挥柜台把关堵口作用，筑牢案防第一道屏障。仅2015年一年，太原分行辖属营业机构共计堵截各类风险事件190起，涉及金额近7090万元人民币。
其中，堵截变造、伪造银行承兑汇票事件4项，涉及金额1810万元；堵截可擦除笔填写银行承兑汇票背书和支票事件5项，涉及金额77.7万元；堵截冒充他人办理兑换外汇业务的事件1项，涉及金额0.99万美元；堵截伪造公章支取大额现金或大额电汇事件3项，涉及金额580万元；堵截假印章出具证明办理银承解付的事件70项，涉及金额4508.1万元；堵截刮改背书办理银承解付事件5项，涉及金额19万元；堵截假证件、假证明、假印章办理开户、变更印鉴卡、变更网银、查询客户资料事件24项；堵截非预留印鉴办理开户许可证挂失事件1项；堵截微信、网络诈骗，非法集资，私募资金、柜台窗口现金兑换诈骗事件6项，涉及金额14.8万元；堵截冒充他人提取大额现金事件3项，涉及金额77.5万元；堵截冒充他人办理华夏卡开卡、改密、开通网银等业务的事件66项；堵截冒充他人办理换存单业务的事件1项；堵截使用他人手机号开立华夏卡的事件1项。
尤其在落实监管部门账户实名制管理要求及大额资金支付把关方面，华夏银行太原分行柜台人员表现出良好的专业素质，为华夏银行赢得了良好的社会声誉。
2014年5月26日，华夏银行太原滨西支行会计人员成功堵截一起电信诈骗事件，因采取的各项措施及时有效，避免了客户近17万元大额资金遭受损失，此后客户曾分别到太原分行和滨西支行送锦旗——“百姓的金融卫士，值得信赖的银行”，对华夏银行的工作表示诚挚的谢意，与此同时，《都市110》对此事件进行了详细报道，为华夏银行太原分行营造了良好的社会舆论环境。
2015年5月5日，华夏银行太原府西街支行柜员在办理业务过程中严把客户身份识别关口，将一名冒用他人身份证办卡、且对身份证信息应答如流的暗访记者成功堵截。被《太原晚报》进行了详细报道，并对华夏银行员工严谨负责的工作态度给与了充分肯定与赞赏。
据了解，该报在本次专项行动中对太原市19家银行进行了暗访，其中仅4家银行将暗访记者成功堵截。
客户也需加强警惕 提高防范意识能力
为积极履行社会责任，做好防范金融诈骗宣传工作，华夏银行太原分行还加大宣传教育力度，各营业机构多措并举，精心组织开展防范金融诈骗宣传教育活动，综合运用柜台、ATM、手机银行等终端，积极借助手机短信、微信、互联网等载体，通过营业网点电子屏幕滚动播放防骗标语、悬挂宣传警示横幅、ATM机等自助终端上粘贴或显示防诈骗提示，对办理汇款、转账等业务的客户主动询问原因等多种方式，扩大宣传覆盖面，及时揭露不法分子犯罪手法和伎俩，切实提高了广大群众防范意识和能力。
此外，一段时间以来，该行还在全行范围内开展银行卡非法买卖专项行动自查工作。其中发现一起“陈年往事”：2010年，太原某装饰材料行在市民武女士不知情的情况下，以代发工资形式，在华夏银行开立了6张银行卡。事实初步调查清楚后，太原分行积极与武女士沟通，及时为其办理了销卡手续，武女士未造成经济损失。
华夏银行太原分行有关负责人表示，从本次事件来看，6年前的办卡制度与现在的制度有所不同，当时银监会对开卡数量没有限制，华夏银行太原分行通过自查，在审视前期业务的同时，将积极完善制度，落实制度要求，打击电信网络违法犯罪行为，有效保障持卡人的资金安全。
华夏银行太原分行同时提醒广大客户，要保管好自身的身份证等关键物品及个人信息，防治被人盗用冒用，一经发现类似问题，应尽快与银行取得联系及时进行处置。
